Fluxo de Caixa

O Sr. Marins Pico da Lojinha, um “ex-calador”, “ex-peleólogo” e agora comerciante muito experiente, tem uma pequena loja de equipamentos outdoor.

Dia desses, preocupou-se com a situação da loja em função de tantas coisas que andam falando em jornais, rádio, televisão e no salão do seu Tomé das Letras- o barbeiro. Em resumo, essas conversas estão relacionadas com as dificuldades de se ter um negócio nos dias de hoje, pois é um tal de aparecer mais concorrentes, das empresas terem que ser mais competitivas, das dificuldades para as empresas pequenas obterem empréstimos. Isso sem falar dos juros altíssimos. Ah! E os clientes cada vez mais sem dinheiro para gastar; e se ainda não bastasse isso tudo os fornecedores, com exceção da Kampa, têm aumentado os preços e reduzido prazos de pagamentos, por causa de suas próprias dificuldades.

Só de lembrar disso tudo, quase que o Sr. Marins Pico da Lojinha teve um ataque. Respirou fundo e disse: - Não é mole não, mas também não posso deixar a peteca cair, afinal minha loja existe porque acreditei ser uma oportunidade de fazer bons negócios e prosperar. Sendo assim, mesmo com todas essas dificuldades, terei o domínio sobre o meu negócio, e vou começar isso fazendo o controle do fluxo de caixa da loja.

O controle do caixa é o principal norteador das decisões, os pequenos empreendedores não têm capital sobrando e saldos de caixa persistentemente negativos podem inviabilizar prematuramente a empresa, além de criar desmotivação e desvio de foco. Em vez de dar atenção ao mercado, o empresário se concentra na administração dos problemas de liquidez.

Existem várias opções de softwares disponíveis no mercado para controle do fluxo de caixa.
Segue abaixo alguns links onde pode se baixar gratuitamente algumas planilhas Excel de controle do fluxo de caixa:

Modelo em Excel automatizado muito bem elaborado
Outros modelos de livros fiscais, departamento pessoal e de fluxo de caixa

Verifique qual destas planilhas se ajusta melhor as suas necessidades e até o próximo informativo com o controle do caixa da lojinha em dia.